2022全球财富报告抢先看：财富管理全球化、多元化趋势 ...

近日，Knight Frank公布了最新的《2022年财富报告（2022 Wealth Report）》。

作为Knight Frank最重磅的年度报告之一，《财富报告》目前已经出版了16期。

在报告中，Knight Frank会对投资人格外关心的问题进行研究，包括全球财富分配、财富发展机遇和挑战，以及优质房地产、商业地产投资机会等。因此，这份报告也备受投资人关注。

而鉴于去年，全球各国在不同程度上仍受到疫情的影响，在这样一个背景下，今年的报告也与以往有了很多不同的变化。

那么，今年的报告中又有哪些值得关注的呢？

01

财富持续增长

Wealth continues to grow

过去两年，全球经历了一场突如其来的公共卫生危机，疫情大流行并没有导致财富的缩水。

Knight Frank的分析显示，全球超高净值人士的数量在2020年增长2.4%之后，在2021年大幅增长了9.3%，新增了5.2万名非常富有的人，这使得超高净值人士数量增加至610,569人。

由于财富增长，高净值人士的数量也增长了7.8%，达到了69,750,472人。

所谓的超高净值人士（UHNWI），指的是净资产达到或超过3,000万美元的人士；高净值人士（HNWI），指的是净资产达到或超过100万美元的人士；亿万富翁（Billionaires），指的是拥有10亿美元或更多净财富的人。

值得注意的是，从区域来看，超高净值人士数量增长最快的5个国家分别是美国、英国、法国、日本和中国。其中，英国以11%的增长率位居全球第二。

目前，英国共有25,771名超高净值人士，以及3,389,253名高净值人士。

对此，Knight Frank的全球研究主管Liam Bailey分析称，这些国家能够取得较好的表现，与资产价格的上涨有分不开的关系，无论是房地产市场，还是股票，或是奢侈品、收藏品，在过去一年都有了不同程度的上涨。

此外，Bailey指出，过去一年，年轻的白手起家的超高净值人士也有了大幅增长，目前占到了全部总数的21%，他们的增长将推动新的投资领域的发展。

展望未来，由于83%的受访者预计他们客户的财富今年将进一步增长，因此Knight Frank预计，高净值人士数量在未来五年还将进一步增长28%。而在截至2026年的十年间，全球超高净值人士的数量将翻一番——从348,355人增加到783,671人。

02

私人资本推动房地产投资

Private capital drives real estate investment

房产作为优质投资品，目前有越来越多的私人资本涌入房地产。

数据显示，2021年，私人资本在房地产市场的投资量增加了52%，相比之下，机构的投资量仅增加了29%。目前，私人资本已经占到了房地产全部投资量的35%。

如今，房地产仍然是许多超高净值人士投资组合的重要组成部分。调查显示，今年有23%的人计划投资房地产；20%的人表示他们将间接投资。

据国际优质住宅指数(PIRI 100)显示，去年，全球豪宅市场的平均价值增长了8.4%，是自2008年推出以来的最高年度增幅。这意味着豪宅成为投资者的首选领域。

03

投资领域全球化、多元化

Globalization and diversification of investment fields

在豪宅市场表现优异的同时，奢侈品、收藏品行业也不甘示弱，去年表现强劲，全球主要拍卖行的销售量均创下历史新高。

奢侈品投资指数(KFLII)显示，和葡萄酒创下了自2018年以来的最佳年度表现，全年均上涨16%，艺术市场则实现了13%的增长。

此外，由于科技发展，数字画作等新兴领域也获得了很大的发展，鼓励更多年轻的投资人进入市场。

此外，Knight Frank发现，近年来，随着人们对环保以及可持续发展的重视，更多的投资者将目光转向了ESG投资领域，以寻求机会并规避风险。

据调查，大约80%的富裕投资者对与ESG相关的房地产投资感兴趣，想要投资更多符合ESG的资产。

调查还显示，52%的受访者表示，他们的客户认为ESG相关的房地产投资是实现增值和保值的机会。

近年来，高净值人士的投资领域正变得越来越多元化，范围也越来越广，从海洋栖息地到太空领域，从实体投资到虚拟投资。

数据显示，2021年，超级游艇市场得到了快速发展，在海湾地区买家的带动下，该市场订单量增长了6%。

此外，由于互联网技术的发展，数字领域的投资也成为了一股热潮，18%的超高净值人士表示，他们拥有某种形式的加密货币。

04

多元化全球资产配置

Diversified global asset allocation

如今，全球通胀加剧，如何抵御通胀将是投资人不得不考虑的一个重要命题。

对于投资者来说，想要在时代大潮中把握方向，实现财富的保值增值，多元化全球资产配置的重要性愈发凸显。

01

单一币种投资风险大

内地95%的投资者，100%的资产都是人民币资产，其中超过70%的比例又是房地产资产，这种结构的资产配置在面对系统性风险时会束手无策，将资产进行多元化配置，才能够真正达到资产转移、分散和避险的目的。

02

国内优质资产荒情况加剧

国内的房地产政策频繁的变动，新政策忽闪忽现，使得想要投资国内房地产的投资者望而止步，不敢也不能出手购买。加之，从去年到今年一直加强的外汇管制政策，也加速了投资者将投资目光转向海外市场。

03

高净值人群家庭全球投资比例偏

中国如今进入了全面加速的资产整合浪潮中，越来越多的国内投资者意识到全球资产配置的重要性。

大到国家“走出去战略”和“一带一路”倡议、小到企业跨境投资并购和个人投资者的海外投资，进行海外资产配置已经成为了一种潮流。

然而中国个人海外资产配置比例与国外相比并不高，只有4%-5%，而发达国家家庭海外资产配置约为15%左右，有些国家甚至更高，比如新加坡，由于自身市场太小，资本市场比较发达，足不出户便可以实现全世界投资，因此比例高达37%。

从与发达国家海外资产配置比例上的差距来说，中国还有很大的发展空间。

04

全球资产配置，对冲风险首选

从单一资产到全方位资产配置，通常在国际间实现“跨资产类别配置”，风险可降低46%。在过去的几年中，中国高净值人群的投资方式还是较为单一，一旦未来出现“黑天鹅”，单一的投资方式都会让投资者损失，因此，越来越多的中国投资者选择进行全球资产配置，对冲风险效果显著。