本文作者参考了资本行业近期玩法，从转化策略、转化节奏、转化方案以及具体的转化案例，对金融行业转化运营方案进行了总结分析，感兴趣的小伙伴们来看一下吧。
一、转化策略
1. 通过营销类文章
基于SCRM功能将发布保险、期货、信托文章后，在朋友圈或1v1等渠道发表，产生用户浏览数据，再利用SCRM功能中的功能，将营销素材产生的浏览数据人群进行分组，按高、中、低意向进行，对高、中意向人群打标签，再通过SCRM功能对这类用户进行通过福利等方式触达，引导添加顾问活码，通过标签标注用户潜在需求，顾问发送对应的保险、期货、信托子公司顾问，数据反馈 。
通过SCRM功能中的营销素材库发布保险、期货、信托文章并在文章内插入顾问的活码，直接引导用户进入私域，针对不同的文章，给用户打上不同的标签，得到用户的不同基本需求，推送相应的保险、期货、信托产品，产生交易后，数据反馈 。
2. 会员平台
在会员平台增加相关子公司的会员平台入口， 用户通过点击不同的入口，区分用户不同的需求，引流至下游子公司会员平台或添加顾问活码，期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单，信托产品通过顾问进行转化。
3. 积分兑换
通过在会员平台积分兑换端口设置，相关保险、期货产品兑换，用户兑换相关产品后，引导至相应下游子公司会员平台或顾问承接变现，数据反馈至总APP。
4. 测评/表单
通过对注册用户进行问卷测评，给予用户一定的奖励，通过用户填写的问卷测评信息，对用户进行分类，后引导用户至下游会员平台或添加顾问活码，期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单，信托产品通过顾问进行转化。
5. 互动游戏
通过设置互动小游戏（比如线上砸金蛋活动），参与游戏的用户给予一定的奖励（奖品包括人寿、期货等子公司的体验服务），引导至下游会员平台或添加顾问，期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单，信托产品通过顾问进行转化。
6. 直播活动
通过定期举办保险、信托、期货等方向的直播活动（比如保险用户直播保险常识，期货用户直播期相关知识，信托用户直播理财规划等内容）用户在直播间互动，提供相关服务入口或领取相关优惠券，吸引用户进入下游会员平台进行销售转化。
二、转化节奏
第一阶段
时间：21年2月1日—3月15日
数据指标：≥150人付费转化，其中保险用户≥150人，期货用户≥50人
动作：
1）承接活跃用户，通过SCRM中的营销素材库中的文章，将用户需求划分，划分为保险、期货、信托 客户需求，并通过 SCRM中联系人分组功能将不同需求的用户划分为高、中、低档用户群体，针对高、中意向群体，对于保险行业人群，托送相关险种的优惠活动或再次推送相关提高意向文章，引导用户添加顾问活码或直接下游保险企业会员平台转化，针对期货需求用户，通过营销素材引导用户进入下游企业会员平台，赠送体验金形式，促使用户开通账户进行转化。
2）承接活跃用户，通过对用户发放表问卷表单的形式，判断用户需求，并对不同需求的用户进行打标签，针对标签给用户发送不同的保险、期货体验产品。促使用户下单购买保险或开通期货账户。
3）对新用户保险行业可增加进行首月免费或首月低价活动，降低用户决策门槛，促使用户下单购买，期货行业，赠送用户大额体验金或开户送现金等，促使用户开户。
第二阶段
时间：21年3月16日—4月15日
数据指标：≥150人付费转化，其中保险用户≥150人，期货用户≥50人
动作：
1）通过对会员平台增加积分兑换成相关产品的渠道，吸引用户进入，用户可兑换低价保险和期货体验金，用户点击兑换以后，弹出兑换码，引导添加顾问活码，进行相关权益兑换，吸引用户购买保险或开户期货。
2）通过SCRM中的营销素材库功能，将文字或视频等内容发布至朋友圈，主动触达用户，在利用SCRM中的联系人分组功能，圈定不同的用户群里，引流至下游企业，下游企业保险行业通过内容和价格变现用户，期货通过体验金活动、高收益或稳定收益等内容吸引用户开户。
3）通过介绍企业规模，顾问、信托案例、信托好处等内容。
4）沿用第一阶段表单活动形式，通过对用户发放表问卷表单的形式，判断用户需求，并对不同需求的用户进行打标签，针对标签给用户发送不同的保险、期货产品。促使使用下单购买保险或开通期货账户。
5）21年3月1日—3月7日，增加瓜分现金活动，通过朋友圈海报，引导用户进行分享并瓜分大额期货体验金或领取保险购买代金券，通过大额奖品，促使用户下单购买保险或开通期货账户。
6）21年3月19日—3月15日，针对引流用户增开免费保险或期货相关课程，通过用户对不同课程的报名，区分用户不同的需求，在授课中，引导用开通账户或购买保险。
7）21年3月20日—4月30日，建立期货快闪群，通过期货内容的讲解，引导用户开户。
第三阶段
时间：21年5月1日—5月31日
数据指标：≥150人付费转化，其中保险用户≥140人，期货用户≥50人，信托用户≥10人
动作：
1）沿用第一阶段和第二阶段活动形式。
2）通过内容和服务引导信托用户开户。
3）通过内容和服务降低针对保险人群进行刺激，通过低价策略引导用户下单。
第四阶段
时间：21年6月1日—12月31日
数据指标：≥700人付费转化，其中保险用户≥500人，期货用户≥150人，信托用户≥50人
动作：
1）对前阶段跑通流程活动进行复用。
2）增加线下期货培训沙龙。
3）增加直播活动。
三、转化方案
方案一：营销素材
- 通过营销素材库发布相关文案
- 通过文案区分不同客户需求
- 建立联系人分组功能，区分不同需求用户的高、中、低意向
- 给高、中意向人群推送福利
- 高、中意向人群领取福利并添加 顾问企微
- 引导保险用户下单购买/期货用户开户
- 对下单的用户发放积分奖励
- 相关数据反馈
方案二：体验金
- 通过scrm的抽奖功能，设定不同的体验金
- 用户通过海报+文章等形式将活动进行推广
- 用户扫码参与抽奖，抽到不同的体验金（一般设定大额体验金用户可以抽到）
- 抽到体验金的用户引导进入期货会员平台进行体验
- 用户体验中引导用户开户
- 数据反馈
方案三：家庭保险计划
- 通过营销素材文章区分用户需求
- 引导用户进入下游企业会员平台
- 通过底价家庭保险计划吸引用户购买
- 用户下单
- 发放下单奖励积分
- 数据反馈
方案四：首期免费或底价保险
- 通过配置优惠券
- 顾问转发海报+文案至企业微信
- 用户海报扫码领取优惠券
- 引导用户添加 顾问
- 引导用户进入下游会员平台核销
- 下单购买保险
- 发放相应积分
- 数据反馈
方案五：直播活动
- SCRM配置优惠券、视频号相关设置
- 顾问转发海报+文案至企业微信
- 用户通过扫码进入视频号预约直播活动
- 微信视频号开播提醒
- 用户进入直播间参与直播互动
- 在直播过程中发布优惠券
- 用户领取优惠券
- 引导至下游会员平台进行核销变现
- 数据反馈
四、方案示例
方案一：营销素材方案示例
1）活动流程
- 用户通过营销素材库查看相关文案
- 在后台建立联系人分群，圈定高、中意向用户并打标签
- 通过营销SOP给圈定的高、中意向用户发券
- 用户领取优惠券
- 引导用户进入下游企业会员平台下单
- 数据反馈
2）使用场景
全体用户均可使用。
方案二：体验金
1）活动流程
- 通过大额体验金吸引用户
- 通过抽奖活动使用户获得体验金
- 引导用户在会员平台下单购买
- 引导用户完成开户
2）使用场景
- 在区分出用户为期货产品需求时
- 用户对期货产品有产生兴趣，渴望产生收益
方案三：家庭保险计划
1）活动流程
- 用户触达
- 用户领取红包
- 用户添加家庭成员
- 下单购买
2）活动场景
- 用户有家庭投保需求
- 用户对家庭安全重视
方案四：首期低价保险
1）活动流程
- 展示产品保额和保险价格
- 用户点击进行购买
- 用户填写相关信息
- 用户下单购买
2）使用场景
- 用户对渴望购买保险
- 用户对保险有相应需求
方案五：直播活动
1）活动流程
- 通过海报宣传直播活动，使用户感知
- 用户参与直播活动
- 在直播间发送相关奖品或优惠券
- 用户领取优惠券
- 引导用户付费购买
2）使用场景
- 渴望购买产品但有不懂的用户
- 渴望得到保险保障或期货收益的用户
五、承接建议
1）人寿
- 活动：承接上游导流用户，在会员品台推出相关保险活动，促使用户下单购买
- 内容：通过在朋友圈或会员平台发布购买保险的好处，戳中用户痛点，促使用户进入会员平台购买
- 服务： 顾问承接，对用户问题及时响应和对用户投保或理赔等问题全程跟踪
2）期货
- 活动：在平台或朋友圈，发布期货体验金，带用户体验收益带来的刺激后，引导用户开户，并反馈数据至
- 内容：朋友定期发布期货相关咨询文章，增加用户依赖和中粮期货的专业性，促使用户开户
- 服务： 顾问承接，对用户投资期货等问题及时回复
3）信托
- 内容：在朋友圈或会员平台展示企业实力、客户案例、理财专业性等内容增加用户信任
- 服务： 顾问承接，对用户信托问题进行及时回复和后续理财服务。
本文内容参考资本行业近期玩法总结，仅供参考
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作者：hann‘g-Z
来源：hann‘g-Z
