汇丰加码中国财富管理市场，启动财富管理业务新策略

尽管全球剧烈波动、疫情反复，但汇丰重申对中国市场的承诺，汇丰中国于5月26日宣布正式启动财富管理业务新发展策略，着眼中国高质量发展前景，进一步加大内地市场投入。

随着中国经济、资本市场快速发展，高净值人群也不断扩容，私人银行（下称“私行”）甚至是家族办公室（下称“家办”）业务的需求亦与日俱增，私行业务无疑成为汇丰整体财富管理战略中的重要一环。此次，汇丰中国宣布启动全新私人银行业务模式，以提升本地市场服务能力为核心，致力于打造“在岸私人银行”，年内将增聘员工近百位，并布局六大城市，成为汇丰在内地财富管理业务增长的新引擎。

通过加快布局“环球私人银行”业务和重新定位 “卓越理财” 服务，汇丰将更好地协助大众富裕和高净值家庭把握中国和全球市场的长期增长机遇。“中国市场的拓展对汇丰而言是一个长期的承诺，汇丰集团下设有商业银行、证券、基金、金融科技等多个实体，可以发挥合力效应，为私行客户提供更为全面的服务。”汇丰中国环球私人银行总监缪子俊称。

汇丰中国环球私人银行总监 缪子俊

启动财富管理业务新发展策略

汇丰中国此次推出的新发展策略有两大关键——全面拓展“环球私人银行” 业务，以及重新定位 “卓越理财” 服务。换言之，在更好地深入服务大众富裕家庭的同时，也要加速满足不断扩容的高净值人群的财富需求。

汇丰早在去年初就宣布，计划未来五年将投资 35 亿美元，用于拓展服务团队、提升数字化服务能力和开发新产品，以加快亚洲财富管理及个人银行的业务增长， 致力成为亚洲领先的财富管理机构。

汇丰中国的环球私人银行今年计划新增近百名员工，在此基础上，未来五年内地员工总数还将再增加两倍，大幅扩大客户经理、私人财富管理顾问和产品专家等专业团队。

缪子俊表示，汇丰致力培养本地人才，有完善的培训体系，希望用国际经验和业务专长帮助本地人才加速长大。作为投资培养内地人才的举措之一，汇丰的环球私人银行在内地的毕业生中招聘了首批管理培训生，将依托汇丰成熟的培训机制及多元化的工作环境，积极储备和培养高端人才。

“希望我们的团队能够拥有国际化的视野、专业及全面的金融体系，更重要的是拥有相互学习、分享共进的素质，和不断进取、竭尽所能为客户和团队创造价值的‘企业家精神’”，缪子俊说。

值得一提的是，在世界局势日趋复杂、全球市场更为波动、通胀走升的背景下，中国高净值家庭的理财需求不断提升，科学全面的财富规划、灵活多元的全球资产配置必不可缺，这亦是外资银行的优势所在。

缪子俊提及，汇丰的国际化网络优势和海内外经验，将有助于帮助客户优化全球化的资产配置。同时，汇丰的专属服务团队，根据对全球市场的洞察，为内地客户提供专业的投资观点和分析，针对客户需求独家定制资产管理方案。此外，汇丰中国成立了私人银行客户专享的“智享荟”投资俱乐部，及时与客户深入分享市场观点和见解。

汇丰中国的自有和代销基金产品在外资银行中较为多样化，除了合格境内机构投资者（QDII）基金、香港互认基金，还提供丰富的本地公募基金，以及私人银行客户专有的定制化方案及专户产品等。洞悉到内地客户对于代际传承和慈善公益的关注日渐增长，汇丰中国为此提供专业的传承咨询服务及慈善活动安排。

汇丰在数字化平台建设上持续投入，是境内首家为私人银行客户推出手机银行投资理财功能的外资行，满足客群对投资时效性，交易和交互便捷性的需求。

同时，去年粤港澳大湾区启动“跨境理财通”，这也将进一步发挥外资银行的优势。汇丰于去年末发布的“跨境理财通”调查显示，“南向通”内地投资者对基金产品兴趣最为浓厚，“北向通”的港澳投资者则更看好理财产品。调查显示，大多数内地受访者（91%）和港澳受访者（76%）均有意参与“跨境理财通”，而吸引他们的两大原因为“产品能够满足需求”以及可以“丰富投资配置”。

全面打造“在岸私人银行”

随着中国高净值和超高净值人数加速增长，私行则成为汇丰整体财富管理业务中越发重要的一环。此次，具有国际化网络优势的汇丰也表示将全面打造一个“在岸私人银行”。

汇丰的财富管理业务为全球约3,800万客户提供服务，其中约三分之一在亚洲。中国则是亚洲地区最快速增长的市场之一。去年汇丰就公开表示，汇丰环球私人银行业务在亚洲的三分之一投资将投向中国内地，以持续加大对该市场的投入。

“中国是亚洲非常重要的一环。我们看到，随着经济发展和家庭财富的累积，尤其是在新经济蓬勃发展之下，内地高净值人群的结构正发生深刻变化，家庭财富规划、资产增值、国际化配置、财富传承和慈善公益等需求强劲。更多企业家的财富加速累积，高净值人群可投资的资产规模每年增速已超10%。我们在内地市场加大投入，希望打造一个本地化、差异化的私人银行业务。”缪子俊表示。

汇丰在中国内地的私行业务覆盖在外资银行中领先，除了上海、北京、广州、深圳之外，“我们今年下半年也计划触及更多城市，包含杭州、成都，对大湾区的投入力度也将会增强。”他称。

今年4月，继北京、上海、广州之后，汇丰宣布正式在深圳推出环球私行业务。缪子俊表示：“得益于活跃的创新生态及领先的新经济发展，深圳高净值人群的规模和数量连年稳步增长, 是大湾区中拥有千万元人民币净资产的高净值家庭数量增幅最快的城市。在深圳推出私行服务，我们能够更贴近服务增长动能强劲的新经济群体。”

值得一提的是，汇丰集团在中国内地设有多个机构，包括证券公司、基金公司和保险等。汇丰的私行业务，在与汇丰中国的对公业务形成联动优势的同时，也将与其他机构进行合作，进一步产生合力效应。

缪子俊介绍称，“尤其是超高净值人群，其中多为企业家，这一人群已经开始建立他们的家族办公室，同时他们往往存在公司、上市的需求，我们也将和总部位于深圳的汇丰前海证券开展深度合作，发挥各自业务专长，为私人银行客户提供多元化的资产管理服务，共同满足个人及其家庭和企业长远发展的全面金融需求。这也是我们吸引客户的关键优势之一。”

麦肯锡预计，未来五年中国超高净值人群总资产将以13%的速度高速增长，管理资产规模将从2020年的21万亿元人民币，增至2025年的38万亿元人民币。超高净值家庭数量，也将在未来五年内从2020年的3.1万提升到2025年的6万。

数据显示，目前中国家族财富掌门人的平均年龄在50-60岁，步入代际传承节点，其在财富管理、家庭治理、企业经营等方面的需求日益增长且日趋多元、复杂。缪子俊表示，汇丰中国打造的以提升本地市场服务能力为核心的私人银行业务也将更贴近客户群体，利用广泛的平台和已建立超过150年的全球网络，更好地服务中国客户的财富保值、增长和传承需求。