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财富管理新趋势如何把握？机构如何提升财富管理能力？“财富论坛”带你揭晓答案

iseeyu2年前 (2024-08-30)推广86

中国财富网讯（贾钦然）今年恰是资管新规过渡期结束的第一年，整个资管开始新的重塑，叠加我国正面临以内循环为主，内外双循环相互促进的新发展格局，市场本身面临无数的机遇和挑战。

7月30日，以“新发展格局下的财富管理创新路径”为主题的2022第八届“青岛?中国财富论坛”举行，论坛中与会嘉宾分别以“新格局下未来财富管理的发展趋势”“新发展如何驱动产业创新和规范发展”为题展开对话，各界精英济济一堂，各抒己见。

财富管理行业前景可观

改革开放以来，我国居民人均可支配收入增长187倍。在居民财富中，房地产的占比超过了60%，在房子只住不炒的背景下，居民需要优化资产配置结构，财富管理行业前景非常广阔。

深圳证券交易所副总经理唐瑞表示，未来，财富管理将呈现出多元化、专业化、安全化和普惠化的趋势。在多元化方面，资产配置将从储蓄、房地产逐步转向股票、基金、债券等。专业化方面，财富管理方式将由居民自主理财逐步转向依靠专业性财富管理机构理财。安全化方面，投资者侧重从短期逐利转向长期投资和价值投资。在普惠化方面，财富管理相关服务主要从针对高净值人群逐步过渡到中低收入人群。

深圳证券交易所副总经理唐瑞。来源：财经

人民银行研究局也将继续深化财富管理改革创新。中国人民银行研究局局长王信提出了几点初步看法，一是进一步将金融支持科技创新融入财富管理发展内核；二是将普惠型财富管理作为重点，助力实现共同富裕；三是推进财富管理更高水平对外开放；四是充分发挥财富管理金融综合改革试验区先行优势，大力发展绿色金融，更好地支持绿色低碳转型。

中国人民银行研究局局长王信。来源：财经

机构积极提升财富管理能力

为了更好服务新时期财富管理，唐瑞表示，展望“十四五”，居民财富配置金产的比例将持续提升，叠加养老金三支柱的发展和资本市场的壮大，财富管理行业将迎来新的发展机遇，深交所不断优化产品体系，发展专业机构，培育优质资产，提高服务能力，更好地满足人民群众财富管理需求，也进一步促进财富管理行业的高质量发展。

光大理财有限责任公司党委书记、董事长（候任）任锋表示，自2004年光大发行第一只人民币理财产品以来，银行系的理财产品从初期的小规模已经发展到今天的几万只，所以，作为银行系的理财公司更应该坚守两个方面的使命。第一个是责任的担当，作为银行系的理财公司有责任、有义务支持我们国家的实体经济，帮助企业实现直接融资。第二个使命就是高回馈。目前银行系的理财公司有将近1亿个理财客户，这仅仅只是存量客户，还有不少中高收入、中等收入以上客户尚未开发。如何完成这两个使命，光大理财采取了五方面措施：一是必须建立一个产品以及研究和投资一体化的平台体系去服务广大投资者；二是建立一个产销服的体系；三是合规经营；四是探索强大的科技平台和数字化经营能力；五是自律能力叠加社会监督。